Die 7 Highlights der "DFP"- Dynamische Finanz Planung

1. Bedienbarkeit/Präsentation
• TAB – Führung, Rechte Maustaste (Kontextmenü), Doppelklick
   (intuitive Benutzerführung) usw.
• Baummenü mit der Bereichsauswahl immer verfügbar
• Für jeden Bereich „Hilfetexte", die das zu bearbeitende Feld erklären
• Präsentationsfähig vor dem Kunden 
• Daten und Ergebnisse können mit Kunden erfasst und präsentiert werden
   – sehr ansprechend (ein Bild sagt oft mehr als 1000 Worte)

2. Szenarien:
• Todesfall – KN oder Partner/ges. Erbfolge oder Berliner Testament/Wahl 
  der Verzinsung
• Ruhestand – KN oder Partner oder Beide/Berechnung mit reduziertem Rentenanspruch
  oder nicht/nicht fällige LV mit Rückkaufswert liquidieren/Wahl der Verzinsung
• Krankheit – KN oder Partner/Wahl der Verzinsung
• Berufsunfähigkeit – KN oder Partner/Wahl der Verzinsung
• Szenarien auf Zeit:
    • Kurzfristig – individuelle Laufzeiten/jeweils mit Normal-, Best- oder
      Worst Case Szenario darstellbar
    • Mittelfristig – dto.
    • Langfristig – dto. 
• Szenarien mit verschieden Schwerpunkten:
    • Normal „Case" – individuell auf Laufzeit darstellbar
    • Best „Case" – dto.
    • Worst „Case" – dto. 
• Szenarienvergleich:
    • jedes Szenario lässt sich mit jedem beliebig anderen Szenario vergleichen
    • folgende Werte werden angezeigt:
      1. Einnahmen
      2. Ausgaben
      3. Fremdkapital
      4. Eigenkapital
      5. Steuern
      6. Liquidität = mit dem jeweiligen Differenzbetrag
• Fazit:
    • Es werden mit jedem individuellen Szenario alle mathematischen, 
      rechtlichen und steuerlichen Veränderungen in den einzelnen Feldern dargestellt.
    • Somit ergibt sich eine unbegrenzte Anzahl von Darstellungen

3. Timeline
• Aufzeigen der jährlichen Entwicklung mit graphischer Darstellung
   für den Bereich Steuern, Liquiditätsüberschuss, Fremdkapital und Eigenkapital
• Für das jeweilige Jahr können folgende Informationen abgerufen und gedruckt werden:
    a) GuV: Einnahmen, Ausgaben, Steuern, Liquiditätsüberschuss
    b) Informationen: Konto Liquiditätsüberschuss
    c) Bilanz: liquides Vermögen, Renten, Aktien, sonstiges liquides Vermögen,
        Versicherungen, Immobilien, passive Beteiligungen, aktive Beteiligungen,
        Eigenkapital, Fremdkapital

4. Bilanz mit erbschaftssteuerlicher Berechnung – GuV mit steuerlicher Berechnung
• 1. und 2. Erbgang
• gesetzliche Erbfolge
• Berliner Testament
• Für wen und in welcher Höhe trifft Szenario zu: Kunde oder Partner

• 80 % aller gängigen Steuerfälle sind berücksichtigt
• Aktuelle Grund/Splittingtabelle 2004 und 2005 sind hinterlegt
• Durchschnittssteuersatz/Spitzensteuersatz

5. Fälligkeitstermine
• alle vergangenen Termine werden angezeigt.
• alle zukünftigen Termine für Kreditfälligkeiten, Zinsbindungsfristen, Ablauf
   der Abschreibungen, Auslauftermine für Versicherungen, Beginn und Ende
   der Ausschüttungen bei passiven Beteiligungen, Veräußerungstermine für aktive
   Beteiligungen, Beendigung von sonstigen Ausgaben.

6. Frageneditor
• Es stehen ca. 220 Fragen für 22 Themenfelder zur Verfügung.
• Es können individuelle Fragen hinzugefügt oder wieder herausgenommen werden.
• Sie können individuell zu einer Fragenliste ausgewählt werden.
• Es können die hierzu gegebenen Antworten einzeln oder gesamt zum Ausdruck
   gebracht werden.
• Auf allen Themenfeldern besteht die Möglichkeit, den Fragenkatalog anzuklicken.

7. Schulung und Coaching
• Es wird eine ausführliche Schulung für den Anwendungsbereich durchgeführt
• Ebenso wird eine inhaltliche Schulung und eine Vertriebsschulung angeboten

Es gehört eine PDF – Dokumentenverwaltung mit zum Programm, die beliebig erweitert werden kann. Die Ausrichtung der Asset Allocation in finanzwirtschaftlicher, rechtlicher und steuerlicher Hinsicht wird visuell deutlich erkennbar. Die Berechnungen der Mietrenditen, der Alterseinkünfte unter Berücksichtigung der Leibrenten-Tabelle, eine Vorher-/Nachher Betrachtung mit Aufzeichnung des Einsparungspotentiale sind u. a. Bestandteil der Dynamischen Finanz Planung. Es gibt keine konkreten Produktempfehlungen. Sämtliche Formulare können individuell ausgewählt und gedruckt werden. Ein innovativer Finanzplanordner mit Inhaltsverzeichnis ist ein Ergebnis der ganzheitlichen Beratung. Sämtliche Vorgänge lassen sich individuell austauschen.
 

Emden, im August 2006